Devizne transakcije banaka: vrste i karakteristike

Devizne transakcije - transakcija koja naseljavaju međunarodnim sporazumima ili nacionalnim zakonodavstvom za korištenje od vrijednosti valuta.

Vrste deviznih transakcija

1. Tečajne forward transakcije (futures i forward) - transakciji, u kojem se stranke dogovore o isporuci određene količine novca kroz ugovoreno vrijeme nakon završetka transakcije po tečaju, koji je učvršćen u trenutku sklapanja. U futures transakcija valuta, postoje dvije mogućnosti.

tečaj je fiksiran u transakciji, iako se izvodi nakon određenog vremenskog razdoblja.

Između sklapanja i obavljaju transakcije postoji vremenski interval. Rok, odnosno isporuka valute, definira se kao na kraju razdoblja od datuma transakcije ili drugog perioda u roku.

Na deviza obavljaju terminski ugovori:

- dobiti zbog tečajnih razlika spekulativne zarade;

- za osiguranje u inozemstvu izravnih ili portfeljnih ulaganja protiv mogućih gubitaka zbog deprecijacije valute u kojima se provode;

- razmjena (pretvaranje) u komercijalne svrhe, to jest, pretprodaja deviza ili kupnju deviza za buduće uplate.

Zahtjev za pokriće rizika deviznog forward transakcija u vrijeme poslovanja je postala raširena u 70 tijekom prijelaza na razmjenu promjenjive kamatne stope.

2. Devizne transakcije banaka „spot” najčešći. Oni čine 90% od ukupnog volumena deviznih transakcija. Njihova suština je u kupnji i prodaji valute u stanju ponude banaka na drugog radnog dana nakon datuma transakcije po stopi je fiksirana na svoj zaključak. U tom slučaju, radni dani u obzir za svaku od valuta uključenih u transakciju. To jest, ako sutradan datum transakcije za neradni jedna od valuta, rok isporuke valute veća od jednog dana, a ako još valuta nije radni dan, dostava je također povećan za jedan dan.

U takvim transakcijama opskrba valute je napravljen na tim računima, koje su navedene banke korisnice. Konverzija valuta u dva dana ranije diktiraju objektivnih teškoća njegova implementacija u kraćem vremenskom periodu, također je potrebno analizu deviznog poslovanja u poslovnoj banci.

Najviše mobilni element u devizne pozicije su poslovanje Banke u deviznom tržištu s ekspresne dostave, ali oni sadrže određeni rizik. Uz pomoć a „spot” transakcije koje pružaju banke potrebe kupaca u stranoj valuti, provodi spekulativne i arbitraža, protok kapitala iz jedne valute u drugu.

3. Transakcije „SWAP” su neka vrsta posla koji kombinira novčani devizne transakcije banaka. Poznat kao bankovni djelovanja još od srednjeg vijeka, kada su talijanski bankari provode operacije s računa. Kasnije su počeli razvijati u obliku deportnyh i reportnyh operacija. Backwardation - kombinacija međusobno povezanih transakcija u obrnutom izvješću reda, koji provodi gotovinu prodaju deviza i kupnju u to vrijeme.

Kasnije, devizne transakcije „zamjenskih” depozite banaka stekla oblik zamjenu za odgovarajući iznos u različitim valutama. Nedostatak ovog rada bio je povećati bilancu banke, čime se stvaraju dodatni rizici i faktori pogoršalo. Deviznog poslovanja banaka „swap” u rješavanju tih problema, u obzir se vrši na izvanbilančno, što znači da je mjenjačnica provodi se u obliku kupnje.

„Swap” kombinira kupnju i prodaju valute s trenutnim isporuke iz kontrsdelkoy iste valute za određeni period. Na šalteru plaćanja pregovarao sa dva partnera (korporacije, banke, i dr.)